Недавно объяснили, почему банки отказываются открывать счета

Опубликовано 05-03-2021
Адвокат Карафелов Александр Миронович

Адвокат Карафелов Александр Миронович

Недавно объяснили, почему банки отказываются открывать счета. Как было сказано, чтобы не расстраивать регуляторов, банкам нужно быть аккуратными и хорошо изучать своих клиентов. Было сказано, что причин на отказ открытия счета или выпустить карту касаемо физическому лицу довольно много. В основном, причинами являются отсутствие паспорта и наличие посторонних отметок в документах. К примеру иностранцу могут отказать в открытии счета, если он не подаст миграционную карту и документы, которые подтверждают его легальность нахождения в стране. Плюс банки могут отказаться, если клиент до этого участвовал в мошенничестве или находится в чёрном списке Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Банки всегда по своему обрабатывают свои чёрные списки, при отказе в одном, эксперт может порекомендовать пойти в другой банк. Он заключил тем, что банки не обязаны сообщать клиентам о мотивах своих решений, но любой гражданин по праву может потребовать от банка отказ от открытия счета в письменном виде с правильной формулировкой. Исходя из Гражданского кодекса, договор банковского счета является публичным , поэтому отказ по нерегламентированным причинам будет явным нарушением закона.

Метки: , , , , , , , , ,